Het mysterie ontrafelen: inzicht in de rendementen van obligatie-ETF's
Als investeerders zijn we altijd op zoek naar betrouwbare bronnen van inkomsten. Op de beurs verhandelde obligaties (ETF's) zijn steeds populairder geworden als een manier om portefeuilles te diversifiëren en regelmatige rendementen te genereren. Maar hoe bepaal je het rendement van een obligatie-ETF? In dit artikel duiken we in de wereld van de rendementen op obligatie-ETF's, onderzoeken we verschillende berekeningsmethoden en wat deze ons kunnen vertellen over de prestaties van een ETF.
Het belang van rendementsberekeningen
Bij het evalueren van een obligatie-ETF is het essentieel om meerdere rendementsberekeningen te overwegen om een alomvattend beeld te krijgen. De 30-dagenrente van de Securities and Exchange Commission (SEC) geeft bijvoorbeeld inzicht in de dividend- en rente-uitbetalingen van de afgelopen maand, minus de kosten. Deze berekening kan u een idee geven van de recente prestaties van de ETF.
Een andere benadering is om recente uitkeringen te delen door de intrinsieke waarde (NAV) van de ETF. Deze methode biedt een momentopname van het rendement van de ETF op basis van de huidige beleggingen. Ten slotte is er de twaalfmaandsrente, die een langeretermijnperspectief biedt op het gedrag van een ETF in de praktijk gedurende het afgelopen jaar.
De rol van het obligatietype in rendementsverwachtingen
Wat kunt u dus verwachten van het rendement van een obligatie-ETF? Het antwoord ligt in het soort obligaties dat in het fonds wordt aangehouden. Bedrijfsobligaties bieden doorgaans hogere rendementen vanwege hun grotere risicoprofiel, terwijl staatsobligaties, omdat ze minder risicovol zijn, doorgaans lagere rendementen opleveren. Dit komt omdat beleggers een premie eisen voor het nemen van meer risico, wat zich vertaalt in een hoger rendement.
Conclusie
Bij het evalueren van obligatie-ETF's is het van cruciaal belang om meerdere rendementsberekeningen te overwegen om een uitgebreid inzicht te krijgen in de prestaties van een ETF. Door rekening te houden met het SEC-rendement op 30 dagen, het op NAV gebaseerde rendement en het rendement op 12 maanden, kunt u waardevolle inzichten verkrijgen in het recente en langetermijngedrag van het fonds. Houd er bovendien rekening mee dat de rendementen worden beïnvloed door het soort obligaties dat in het fonds wordt aangehouden, waarbij bedrijfsobligaties doorgaans hogere rendementen bieden dan staatsobligaties.
Als beleggers is het essentieel om op de hoogte te blijven van obligatie-ETF's en hun rendementen. Door dit te doen kunt u weloverwogen beleggingsbeslissingen nemen en uw portefeuille optimaliseren voor succes.
