Razvozlanje skrivnosti: razumevanje donosov obveznic ETF
Kot vlagatelji vedno iščemo zanesljive vire dohodka. Obvezniški skladi, s katerimi se trguje na borzi (ETF), so postali vse bolj priljubljeni kot način za diverzifikacijo portfeljev in ustvarjanje rednih donosov. Kako pa določite donos obvezniškega ETF? V tem članku se bomo poglobili v svet donosnosti obveznic ETF, raziskali različne metode izračuna in kaj nam lahko povedo o uspešnosti ETF.
Pomen izračunov donosa
Pri ocenjevanju obvezniškega ETF je nujno upoštevati več izračunov donosa, da dobite celovito sliko. 30-dnevni donos Komisije za vrednostne papirje in borzo (SEC) na primer zagotavlja vpogled v izplačila dividend in obresti v zadnjem mesecu, zmanjšane za stroške. Ta izračun vam lahko da občutek nedavne uspešnosti ETF.
Drug pristop je delitev zadnjih razdelitev z neto vrednostjo sredstev (NAV) ETF. Ta metoda ponuja posnetek donosa ETF na podlagi njegovih trenutnih deležev. Končno je tu še 12-mesečni donos, ki zagotavlja dolgoročnejšo perspektivo vedenja ETF v resničnem svetu v zadnjem letu.
Vloga vrste obveznic pri pričakovanih donosih
Torej, kaj lahko pričakujete od donosa obveznic ETF? Odgovor je v vrsti obveznic, ki jih ima sklad. Podjetniške obveznice običajno ponujajo višje donose zaradi večjega profila tveganja, medtem ko državne obveznice, ki so manj tvegane, običajno zagotavljajo nižje donose. To je zato, ker vlagatelji zahtevajo premijo za prevzem večjega tveganja, kar pomeni višji donos.
Zaključek
Pri ocenjevanju obvezniških ETF-jev je ključnega pomena upoštevati več izračunov donosa, da dobite celovito razumevanje uspešnosti ETF-ja. Če upoštevate 30-dnevni donos SEC, donos na podlagi NAV in 12-mesečni donos, lahko pridobite dragocene vpoglede v nedavno in dolgoročno vedenje sklada. Poleg tega ne pozabite, da na donose vpliva vrsta obveznic, ki jih ima sklad, pri čemer podjetniške obveznice običajno ponujajo višje donose kot državne obveznice.
Kot vlagatelji je bistveno, da ste obveščeni o obvezniških ETF in njihovih donosih. S tem lahko sprejemate bolj informirane naložbene odločitve in optimizirate svoj portfelj za uspeh.
