العائد على الاستثمار (ROI)

نظرية

العائد على الاستثمار

عندما تستثمر بمرور الوقت ، يعتمد نمو رأس المال الخاص بك على عاملين رئيسيين: معدل العائد والرسوم المطبقة على استثمارك. بالنظر إلى نفس العائد ، يمكن أن يؤثر الفرق البسيط في الرسوم بشكل كبير على القيمة النهائية لاستثمارك.

دعونا نتخيل أنه منذ سنوات بدأت الاستثمار في حساب التقاعد مع العديد من صناديق الفهرس. في البداية ، قد تبدو رسوم أقل من 1 ٪ ضئيلة ، ولكن عندما تقوم بتحليل العائدات بمرور الوقت ، فإنك تدرك مدى تأثيرها على استثمارك.

الغرض من الآلة الحاسبة هو توضيح كيفية تناول الرسوم في عائداتك. استخدم الآلة الحاسبة أدناه لمعرفة كيف يمكن أن تؤثر الرسوم على العائد على استثمارك. إنه يظهر نفس الاستثمار مع مستويين مختلفين من الرسوم ، مما يبرز الفرق في العائدات.

يستخدم

1. أدخل المبلغ الأولي المستثمر:Starting Investment.

2. حدد المساهمة السنوية التي تضيفها إلى الاستثمار:Annual Additions.

3. قارن مستويين من الرسوم المختلفة لمعرفة الفرق في العائدات من خلال إدخالهما في With Low Fees (%) - With High Fees (%).

4. أدخل معدل العائد السنوي المتوقع: Return (%).

5. حدد عدد السنوات للحساب: Years.

يمكنك رؤية رسم بياني يجعلك تتصور الفرق.

قم بالتمرير لأسفل لرؤية العائدات والرسوم بالتفصيل لكل عام.

مثال:

دعونا نتخيل استثمارًا أوليًا بقيمة 20،000 يورو وإضافة سنوية قدرها 5'000 يورو.

نريد تحليل الفرق بين اثنين من الصناديق الاستثمارية مع عائد سنوي قدره 7 ٪.

يحتوي الصندوق الأول على رسوم 0.03 ٪ والثاني من 0.8 ٪.

بعد 30 عامًا ، سيكون لدينا قيمة نهائية

في الصندوق الأول:

Low Fee Value = 422'676.84 euros

وعلى الصندوق الثاني:

High Fee Value = 367'906.04 euros

مع فقدان:

Difference = 54'770.80 euros

التمرير لأسفل سنرى تفاصيل الاستثمار لمدة عام: حيث:

• Year = سنوات مرت
• Investment = الاستثمار المدفوع
• Total = الاستثمار بالإضافة إلى الفوائد واللجان
• Yield = الفائدة
• Fees = العمولات
• Additions = المبلغ المضافة في العام الذي تم النظر فيه