Return on Investment (ROI)

Theorie

Return on Investment

Wenn Sie im Laufe der Zeit investieren, hängt das Wachstum Ihres Kapitals von zwei Schlüsselfaktoren ab: der Rendite und den für Ihre Investition angewendeten Gebühren. Bei der gleichen Rendite kann selbst ein kleiner Unterschied in den Gebühren den Endwert Ihrer Investition erheblich beeinflussen.

Stellen wir uns vor, Sie haben vor Jahren angefangen, in ein Altersvorsorgekonto mit mehreren Indexfonds zu investieren. Zunächst mögen Gebühren von weniger als 1% vernachlässigbar erscheinen, aber wenn Sie die Renditen im Laufe der Zeit analysieren, erkennen Sie, wie stark sie Ihre Investition beeinflussen können.

Der Zweck des Taschenrechners ist es, zu demonstrieren, wie Gebühren in Ihre Renditen eingehen. Verwenden Sie den unten stehenden Taschenrechner, um zu sehen, wie sich die Gebühren auf die Rendite Ihrer Investition auswirken können. Es zeigt die gleiche Investition mit zwei verschiedenen Gebührenniveaus und zeigt den Unterschied in Renditen an.

Verwenden

1. Geben Sie den investierten anfänglichen Betrag ein:Starting Investment.

2. Geben Sie den jährlichen Beitrag an, den Sie zur Investition hinzufügen:Annual Additions.

3. Vergleichen With Low Fees (%) - - With High Fees (%).

4. Geben Sie die erwartete jährliche Rendite ein: Return (%).

5. Legen Sie die Anzahl der Jahre für die Berechnung fest: Years.

Sie können ein Histogramm sehen, das Sie den Unterschied wahrnehmen lässt.

Scrollen Sie nach unten, um die Renditen und Gebühren für jedes Jahr ausführlich zu sehen.

Beispiel:

Stellen wir uns eine erste Investition von 20'000 Euro und eine jährliche Hinzufügung von 5'000 Euro vor.

Wir möchten den Unterschied zwischen zwei Investmentfonds mit einer jährlichen Rendite von 7%analysieren.

Der erste Fonds hat Gebühren von 0,03% und den zweiten von 0,8%.

Nach 30 Jahren werden wir als Endwert haben

Im ersten Fonds:

Low Fee Value = 422'676.84 euros

und im zweiten Fonds:

High Fee Value = 367'906.04 euros

Mit einem Verlust von:

Difference = 54'770.80 euros

Scrollen Wir werden die Details der Investition von Jahr zu Jahr sehen, wo:

• Year = Jahre, die vergangen sind
• Investment = Investition bezahlt
• Total = Investition plus Zinsen und minus Provisionen
• Yield = Interesse
• Fees = Provisionen
• Additions = Summe im in Betracht gezogenen Jahr hinzugefügt