Povratak ulaganja (ROI)

Teorija

Povratak ulaganja

Kada ulažete s vremenom, rast vašeg kapitala ovisi o dva ključna faktora: stopa prinosa i naknade primijenjene na vaše ulaganje. S obzirom na isti povrat, čak i mala razlika u naknadama može značajno utjecati na konačnu vrijednost vašeg ulaganja.

Zamislimo da ste prije godina počeli ulagati u mirovinski račun s nekoliko indeksnih fondova. U početku se naknade manja od 1% mogu činiti zanemarivim, ali kada s vremenom analizirate povrat, shvatite koliko mogu utjecati na vaše ulaganje.

Svrha kalkulatora je pokazati kako se naknade jedu u vašim prinosima. Upotrijebite kalkulator u nastavku da biste vidjeli kako naknade mogu utjecati na povrat ulaganja. Pokazuje isto ulaganje s dvije različite razine naknada, ističući razliku u prinosu.

Koristiti

1. Unesite početni iznos uloženi:Starting Investment.

2. Navedite godišnji doprinos koji dodate u ulaganje:Annual Additions.

3. Usporedite dvije različite razine naknade da biste vidjeli razliku u prinosu unosom u njih With Low Fees (%) - With High Fees (%).

4. Unesite očekivanu godišnju stopu povrata: Return (%).

5. Postavite broj godina za izračun: Years.

Možete vidjeti histogram koji vas čini da uočite razliku.

Pomaknite se prema dolje da biste svake godine detaljno vidjeli povrat i naknade.

Primjer:

Zamislimo početno ulaganje od 20'000 eura i godišnji dodatak od 5'000 eura.

Želimo analizirati razliku između dva investicijska fonda s godišnjim povratom od 7%.

Prvi fond ima naknade od 0,03%, a drugi od 0,8%.

Nakon 30 godina imat ćemo konačnu vrijednost

Na prvom fondu:

Low Fee Value = 422'676.84 euros

I u drugom fondu:

High Fee Value = 367'906.04 euros

S gubitkom:

Difference = 54'770.80 euros

Pomicanje prema dolje vidjet ćemo detalje ulaganja u godini u kojem:

• Year = godine koje su prošle
• Investment = investicija plaćena
• Total = Investicija plus kamate i minus provizija
• Yield = Kamata
• Fees = provizije
• Additions = zbroj dodan u godini razmatrana