Yatırım Getirisi (YG)

Teori

Yatırım Getirisi

Zaman içinde yatırım yaptığınızda, sermayenizin büyümesi iki temel faktöre bağlıdır: getiri oranı ve yatırımınıza uygulanan ücretler. Aynı getiri göz önüne alındığında, ücretlerdeki küçük bir fark bile yatırımınızın nihai değerini önemli ölçüde etkileyebilir.

Yıllar önce birkaç endeks fonu ile bir emeklilik hesabına yatırım yapmaya başladığınızı düşünelim. İlk başta,% 1'den az ücret ihmal edilebilir görünebilir, ancak zaman içinde getirileri analiz ettiğinizde, yatırımınızı ne kadar etkileyebileceklerini anlarsınız.

Hesap makinesinin amacı, ücretlerin getirilerinize nasıl yediğinizi göstermektir. Ücretlerin yatırımınızdaki getiriyi nasıl etkileyebileceğini görmek için aşağıdaki hesap makinesini kullanın. Aynı yatırımı iki farklı ücret seviyesi ile gösterir ve getirilerdeki farkı vurgular.

Kullanmak

1. Yatırım yapılan ilk tutarı girin:Starting Investment.

2. Yatırıma eklediğiniz yıllık katkıyı belirtin:Annual Additions.

3. Getirilerdeki farkı görmek için iki farklı ücret seviyesini karşılaştırın. With Low Fees (%) - With High Fees (%).

4. Beklenen yıllık getiri oranını girin: Return (%).

5. Hesaplama için yıl sayısını belirleyin: Years.

Farkı algılamanızı sağlayan bir histogram görebilirsiniz.

İade ve ücretleri her yıl ayrıntılı olarak görmek için aşağı kaydırın.

Örnek:

20'000 Euro'nun ilk yatırımını ve yıllık 5.000 Euro'nun eklemesini hayal edelim.

İki yatırım fonu arasındaki farkı yıllık%7'lik getiri ile analiz etmek istiyoruz.

Birinci fonun% 0.03 ve ikincisi% 0.8'dir.

30 yıl sonra nihai bir değer olarak alacağız

İlk fonda:

Low Fee Value = 422'676.84 euros

Ve ikinci fonda:

High Fee Value = 367'906.04 euros

Kaybı ile:

Difference = 54'770.80 euros

Aşağı kaydırarak, yatırımın yıldan yıla ayrıntılarını göreceğiz:

• Year = geçen yıl
• Investment = Ödenen Yatırım
• Total = Yatırım artı faiz ve eksi komisyonlar
• Yield = faiz
• Fees = Komisyonlar
• Additions = Alınan yıla eklenen toplam