Návratnosť investícií (NI)

Teória

Návratnosť investícií

Keď v priebehu času investujete, rast vášho kapitálu závisí od dvoch kľúčových faktorov: miera návratnosti a poplatky uplatňované na vašu investíciu. Vzhľadom na rovnaký výnos môže dokonca aj malý rozdiel v poplatkoch výrazne ovplyvniť konečnú hodnotu vašej investície.

Predstavme si, že pred rokmi ste začali investovať na dôchodkový účet s niekoľkými indexovými fondmi. Spočiatku sa poplatky menej ako 1% môžu zdať zanedbateľné, ale keď v priebehu času analyzujete výnosy, uvedomíte si, koľko môžu ovplyvniť vašu investíciu.

Účelom kalkulačky je demonštrovať, ako poplatky jesť do vašich návratov. Použite kalkulačku nižšie a zistite, ako môžu poplatky ovplyvniť návratnosť vašej investície. Ukazuje rovnakú investíciu s dvoma rôznymi úrovňami poplatkov, čo zdôrazňuje rozdiel v návratnosti.

Využitie

1. Zadajte počiatočnú investovanú sumu:Starting Investment.

2. Uveďte ročný príspevok, ktorý pridáte do investície:Annual Additions.

3. Porovnajte dve rôzne úrovne poplatkov, aby ste videli rozdiel v návratnosti ich zadaním v With Low Fees (%) - With High Fees (%).

4. Zadajte očakávanú ročnú mieru návratnosti: Return (%).

5. Nastavte počet rokov pre výpočet: Years.

Môžete vidieť histogram, vďaka ktorému budete vnímať rozdiel.

Prejdite nadol, aby ste pre každý rok podrobnejšie videli výnosy a poplatky.

Príklad:

Predstavme si počiatočnú investíciu 20 000 EUR a ročné pridanie 5 000 eur.

Chceme analyzovať rozdiel medzi dvoma investičnými fondmi s ročnou návratnosťou 7%.

Prvý fond má poplatky 0,03% a druhý z 0,8%.

Po 30 rokoch budeme mať ako konečnú hodnotu

v prvom fonde:

Low Fee Value = 422'676.84 euros

a v druhom fonde:

High Fee Value = 367'906.04 euros

So stratou:

Difference = 54'770.80 euros

Posúvanie nadol uvidíme medziročný detail investície, kde:

• Year = Roky, ktoré prešli
• Investment = Platené investície
• Total = investície plus úroky a mínus provízie
• Yield zaujatie
• Fees = provízie
• Additions = Sum pridaný v zváženom roku