Návratnosť investícií (NI)
Teória
Návratnosť investícií
Keď v priebehu času investujete, rast vášho kapitálu závisí od dvoch kľúčových faktorov: miera návratnosti a poplatky uplatňované na vašu investíciu. Vzhľadom na rovnaký výnos môže dokonca aj malý rozdiel v poplatkoch výrazne ovplyvniť konečnú hodnotu vašej investície.
Predstavme si, že pred rokmi ste začali investovať na dôchodkový účet s niekoľkými indexovými fondmi. Spočiatku sa poplatky menej ako 1% môžu zdať zanedbateľné, ale keď v priebehu času analyzujete výnosy, uvedomíte si, koľko môžu ovplyvniť vašu investíciu.
Účelom kalkulačky je demonštrovať, ako poplatky jesť do vašich návratov. Použite kalkulačku nižšie a zistite, ako môžu poplatky ovplyvniť návratnosť vašej investície. Ukazuje rovnakú investíciu s dvoma rôznymi úrovňami poplatkov, čo zdôrazňuje rozdiel v návratnosti.
Využitie
1. Zadajte počiatočnú investovanú sumu:Starting Investment.
2. Uveďte ročný príspevok, ktorý pridáte do investície:Annual Additions.
3. Porovnajte dve rôzne úrovne poplatkov, aby ste videli rozdiel v návratnosti ich zadaním v With Low Fees (%) - With High Fees (%).
4. Zadajte očakávanú ročnú mieru návratnosti: Return (%).
5. Nastavte počet rokov pre výpočet: Years.
Môžete vidieť histogram, vďaka ktorému budete vnímať rozdiel.
Prejdite nadol, aby ste pre každý rok podrobnejšie videli výnosy a poplatky.
Príklad:
Predstavme si počiatočnú investíciu 20 000 EUR a ročné pridanie 5 000 eur.
Chceme analyzovať rozdiel medzi dvoma investičnými fondmi s ročnou návratnosťou 7%.
Prvý fond má poplatky 0,03% a druhý z 0,8%.
Po 30 rokoch budeme mať ako konečnú hodnotu
v prvom fonde:
Low Fee Value = 422'676.84 euros
a v druhom fonde:
High Fee Value = 367'906.04 euros
So stratou:
Difference = 54'770.80 euros
Posúvanie nadol uvidíme medziročný detail investície, kde:
- Year = Roky, ktoré prešli
- Investment = Platené investície
- Total = investície plus úroky a mínus provízie
- Yield zaujatie
- Fees = provízie
- Additions = Sum pridaný v zváženom roku