Възвръщаемост на инвестицията (ROI)

Теория

Възвръщаемост на инвестицията

Когато инвестирате във времето, растежът на вашия капитал зависи от два ключови фактора: процентът на възвръщаемост и таксите, прилагани за вашата инвестиция. Като се има предвид същата възвръщаемост, дори малка разлика в таксите може значително да повлияе на крайната стойност на вашата инвестиция.

Нека си представим, че преди години започнахте да инвестирате в пенсионна сметка с няколко индексни фонда. В началото таксите по -малко от 1% могат да изглеждат незначителни, но когато анализирате възвръщаемостта с течение на времето, осъзнавате колко могат да повлияят на вашата инвестиция.

Целта на калкулатора е да демонстрира как таксите се хранят във вашата възвръщаемост. Използвайте калкулатора по -долу, за да видите как таксите могат да повлияят на възвръщаемостта на вашата инвестиция. Той показва една и съща инвестиция с две различни нива на такси, подчертавайки разликата във възвръщаемостта.

Употреба

1. Въведете инвестираната първоначална сума:Starting Investment.

2. Посочете годишния принос, който добавяте към инвестицията:Annual Additions.

3. Сравнете две различни нива на такси, за да видите разликата във възвръщаемостта, като ги въведете в With Low Fees (%) - With High Fees (%).

4. Въведете очакваната годишна норма на възвръщаемост: Return (%).

5. Задайте броя на годините за изчислението: Years.

Можете да видите хистограма, която ви кара да възприемате разликата.

Превъртете надолу, за да видите детайлите възвръщаемостта и таксите за всяка година.

Пример:

Нека си представим първоначална инвестиция от 20 000 евро и годишно добавяне от 5 000 евро.

Искаме да анализираме разликата между два инвестиционни фонда с годишна възвръщаемост от 7%.

Първият фонд има такси от 0,03%, а вторият от 0,8%.

След 30 години ще имаме като крайна стойност

На първия фонд:

Low Fee Value = 422'676.84 euros

и на втория фонд:

High Fee Value = 367'906.04 euros

Със загуба на:

Difference = 54'770.80 euros

Превъртайки надолу, ще видим годишните подробности за инвестицията, където:

• Year = години, които са минали
• Investment = Платена инвестиция
• Total = Инвестиция плюс лихви и минус комисионни
• Yield = интерес
• Fees = комисионни
• Additions = Сума добавена през годината, разгледана