Pulangan Pelaburan (ROI)

Teori

Pulangan Pelaburan

Apabila anda melabur dari masa ke masa, pertumbuhan modal anda bergantung kepada dua faktor utama: kadar pulangan dan yuran yang digunakan untuk pelaburan anda. Memandangkan pulangan yang sama, walaupun perbezaan kecil dalam yuran boleh menjejaskan nilai akhir pelaburan anda.

Mari kita bayangkan bahawa bertahun -tahun yang lalu anda mula melabur dalam akaun persaraan dengan beberapa dana indeks. Pada mulanya, yuran kurang daripada 1% mungkin kelihatan boleh diabaikan, tetapi apabila anda menganalisis pulangan dari masa ke masa, anda menyedari betapa mereka dapat mempengaruhi pelaburan anda.

Tujuan kalkulator adalah untuk menunjukkan bagaimana bayaran makan ke dalam pulangan anda. Gunakan kalkulator di bawah untuk melihat bagaimana yuran boleh menjejaskan pulangan pelaburan anda. Ia menunjukkan pelaburan yang sama dengan dua tahap yuran yang berbeza, menonjolkan perbezaan pulangan.

Gunakan

1. Masukkan jumlah awal yang dilaburkan:Starting Investment.

2. Tentukan sumbangan tahunan yang anda tambahkan kepada pelaburan:Annual Additions.

3. Bandingkan dua tahap yuran yang berbeza untuk melihat perbezaan pulangan dengan memasukkannya With Low Fees (%) - With High Fees (%).

4. Masukkan kadar pulangan tahunan yang dijangkakan: Return (%).

5. Tetapkan bilangan tahun untuk pengiraan: Years.

Anda dapat melihat histogram yang membuat anda melihat perbezaannya.

Tatal ke bawah untuk melihat pulangan dan yuran secara terperinci untuk setiap tahun.

Contoh:

Mari kita bayangkan pelaburan awal sebanyak 20'000 euro dan penambahan tahunan sebanyak 5'000 euro.

Kami mahu menganalisis perbezaan antara dua dana pelaburan dengan pulangan tahunan sebanyak 7%.

Dana pertama mempunyai yuran sebanyak 0.03% dan yang kedua daripada 0.8%.

Selepas 30 tahun kita akan mempunyai nilai akhir

Pada dana pertama:

Low Fee Value = 422'676.84 euros

Dan pada dana kedua:

High Fee Value = 367'906.04 euros

Dengan kehilangan:

Difference = 54'770.80 euros

Menatal ke bawah kita akan melihat perincian tahun demi tahun pelaburan di mana:

• Year = tahun yang telah berlalu
• Investment = pelaburan dibayar
• Total = pelaburan ditambah faedah dan tolak komisen
• Yield = Faedah
• Fees = komisen
• Additions = jumlah ditambah pada tahun yang dipertimbangkan