Returnarea investițiilor (ROI)

Teorie

Randamentul investițiilor

Când investiți în timp, creșterea capitalului dvs. depinde de doi factori cheie: rata de rentabilitate și taxele aplicate investiției dvs. Având în vedere același randament, chiar și o mică diferență de taxe poate afecta semnificativ valoarea finală a investiției.

Să ne imaginăm că cu ani în urmă ai început să investești într -un cont de pensionare cu mai multe fonduri index. La început, taxele mai mici de 1% ar putea părea neglijabile, dar atunci când analizați randamentele în timp, vă dați seama cât de mult vă pot afecta investiția.

Scopul calculatorului este de a demonstra modul în care se consumă taxele în randamentul tău. Utilizați calculatorul de mai jos pentru a vedea cum pot afecta taxele randamentului investiției dvs. Acesta arată aceeași investiție cu două niveluri diferite de taxe, subliniind diferența de rentabilitate.

Utilizare

1. Introduceți suma inițială investită:Starting Investment.

2. Specificați contribuția anuală pe care o adăugați la investiție:Annual Additions.

3. Comparați două niveluri diferite de taxe pentru a vedea diferența de returnare prin introducerea acestora în With Low Fees (%) - With High Fees (%).

4. Introduceți rata anuală de rentabilitate preconizată: Return (%).

5. Setați numărul de ani pentru calcul: Years.

Puteți vedea o histogramă care vă face să percepeți diferența.

Derulați în jos pentru a vedea returnările și taxele în detaliu pentru fiecare an.

Exemplu:

Să ne imaginăm o investiție inițială de 20.000 de euro și o adăugare anuală de 5.000 de euro.

Vrem să analizăm diferența dintre două fonduri de investiții cu un randament anual de 7%.

Primul fond are comisioane de 0,03% și al doilea de 0,8%.

După 30 de ani vom avea ca valoare finală

pe primul fond:

Low Fee Value = 422'676.84 euros

și pe al doilea fond:

High Fee Value = 367'906.04 euros

Cu o pierdere de:

Difference = 54'770.80 euros

Derulând în jos, vom vedea detaliile de la an la an al investiției în care:

• Year = ani care au trecut
• Investment = investiții plătite
• Total = investiții plus dobândă și minus comisioane
• Yield = interes
• Fees = comisioane
• Additions = suma adăugată în anul luat în considerare