Return on Investment (ROI)
Teori
Avkastning på investeringen
Når du investerer over tid, avhenger veksten av kapitalen av to viktige faktorer: avkastningen og gebyrene som brukes på investeringen din. Gitt den samme avkastningen, kan til og med en liten forskjell i gebyrer påvirke den endelige verdien av investeringen betydelig.
La oss forestille oss at du for mange år siden begynte å investere på en pensjonskonto med flere indeksfond. Til å begynne med kan gebyrer på under 1% virke ubetydelige, men når du analyserer avkastningen over tid, skjønner du hvor mye de kan påvirke investeringen din.
Hensikten med kalkulatoren er å demonstrere hvordan gebyrer spiser inn i avkastningen. Bruk kalkulatoren nedenfor for å se hvordan gebyrer kan påvirke avkastningen på investeringen din. Det viser den samme investeringen med to forskjellige gebyrnivåer, og fremhever forskjellen i avkastning.
Bruk
1. Angi det opprinnelige beløpet som er investert:Starting Investment.
2. Angi det årlige bidraget du legger til investeringen:Annual Additions.
3. Sammenlign to forskjellige avgiftsnivåer for å se forskjellen i avkastning ved å gå inn i dem i With Low Fees (%) - With High Fees (%).
4. Angi forventet årlig avkastning: Return (%).
5. Angi antall år for beregningen: Years.
Du kan se et histogram som får deg til å oppfatte forskjellen.
Bla nedover for å se avkastningen og avgiftene i detalj for hvert år.
Eksempel:
La oss forestille oss en innledende investering på 20'000 euro og et årlig tillegg på 5'000 euro.
Vi ønsker å analysere forskjellen mellom to investeringsfond med en årlig avkastning på 7%.
Det første fondet har gebyrer på 0,03% og det andre på 0,8%.
Etter 30 år vil vi ha som en endelig verdi
på det første fondet:
Low Fee Value = 422'676.84 euros
Og på det andre fondet:
High Fee Value = 367'906.04 euros
Med tap av:
Difference = 54'770.80 euros
Å bla nedover vil vi se detalj fra år til år i investeringen der:
- Year = år som har gått
- Investment = betalt investering
- Total = investering pluss renter og minus provisjoner
- Yield = interesse
- Fees = provisjoner
- Additions = sum lagt til i året vurdert