Sijoitustuotto (ROI)

Teoria

Sijoitustuotto

Kun sijoitat ajan myötä, pääomasi kasvu riippuu kahdesta keskeisestä tekijästä: tuottoprosentti ja sijoitukseen sovelletut palkkiot. Sama tuotto, jopa pieni maksujen ero voi vaikuttaa merkittävästi sijoituksen lopulliseen arvoon.

Kuvittelemme, että vuosia sitten aloitit sijoittamisen eläketilille useilla hakemistorahastoilla. Aluksi alle 1%: n palkkiot saattavat vaikuttaa vähäisiltä, ​​mutta kun analysoit tuotot ajan myötä, huomaat, kuinka paljon ne voivat vaikuttaa sijoitukseen.

Laskimen tarkoituksena on osoittaa, kuinka palkkiot syövät palautuksiisi. Käytä alla olevaa laskinta nähdäksesi, kuinka maksut voivat vaikuttaa sijoituksen tuottoon. Se näyttää saman sijoituksen kahdella eri maksutasolla korostaen tuototeroa.

Käyttää

1. Kirjoita sijoitettu alku:Starting Investment.

2. Määritä sijoitusten lisäämä vuotuinen panos:Annual Additions.

3. Vertaa kahta erilaista maksutasoa nähdäksesi tuotot eron syöttämällä ne sisään With Low Fees (%) - With High Fees (%).

4. Syötä odotettu vuotuinen tuottoprosentti: Return (%).

5. Aseta laskelman vuosien lukumäärä: Years.

Voit nähdä histogrammin, joka saa sinut havaitsemaan eron.

Vieritä alas nähdäksesi palautukset ja palkkiot yksityiskohtaisesti jokaiselle vuodelle.

Esimerkki:

Kuvittelemme, että alkuperäinen sijoitus on 20 000 euroa ja vuotuinen lisäys 5 000 euroa.

Haluamme analysoida kahden sijoitusrahaston välisen eron, jonka vuotuinen tuotto on 7%.

Ensimmäisen rahaston palkkiot ovat 0,03% ja toinen 0,8%.

30 vuoden kuluttua meillä on lopullinen arvo

Ensimmäisessä rahastossa:

Low Fee Value = 422'676.84 euros

ja toisessa rahastossa:

High Fee Value = 367'906.04 euros

Tappiolla:

Difference = 54'770.80 euros

Vierata alas näemme sijoituksen vuosi vuodelta vuodessa, missä:

• Year = Vuotta, jotka ovat kuluneet
• Investment = sijoitus maksetaan
• Total = sijoitus plus korko ja miinus palkkiot
• Yield = kiinnostus
• Fees = palkkiot
• Additions = Summa lisätty vuonna otettuna vuonna