Zwrot z inwestycji (ROI)

Teoria

Zwrot z inwestycji

Kiedy inwestujesz z czasem, wzrost kapitału zależy od dwóch kluczowych czynników: stopy zwrotu i opłat zastosowanych do Twojej inwestycji. Biorąc pod uwagę ten sam zwrot, nawet niewielka różnica w opłatach może znacząco wpłynąć na ostateczną wartość Twojej inwestycji.

Wyobraźmy sobie, że lata temu zacząłeś inwestować na konto emerytalne z kilkoma funduszami indeksowymi. Początkowo opłaty mniejsze niż 1% mogą wydawać się nieistotne, ale kiedy analizujesz zwroty z czasem, zdajesz sobie sprawę, jak bardzo mogą wpłynąć na twoją inwestycję.

Celem kalkulatora jest wykazanie, w jaki sposób opłaty jedzą w twoich zyskach. Użyj kalkulatora poniżej, aby zobaczyć, w jaki sposób opłaty mogą wpłynąć na zwrot z inwestycji. Pokazuje tę samą inwestycję z dwoma różnymi poziomami opłat, podkreślając różnicę w zwrotach.

Używać

1. Wprowadź pierwszą zainwestowaną kwotę:Starting Investment.

2. Podaj roczny wkład, który dodajesz do inwestycji:Annual Additions.

3. Porównaj dwa różne poziomy opłat, aby zobaczyć różnicę w zwrotach, wprowadzając do nich With Low Fees (%) - With High Fees (%).

4. Wprowadź oczekiwaną roczną stopę zwrotu: Return (%).

5. Ustaw liczbę lat dla obliczeń: Years.

Możesz zobaczyć histogram, który sprawia, że ​​dostrzegasz różnicę.

Przewiń w dół, aby szczegółowo zobaczyć zwroty i opłaty za każdego roku.

Przykład:

Wyobraźmy sobie początkową inwestycję w wysokości 20 000 euro i roczne dodanie 5'000 euro.

Chcemy przeanalizować różnicę między dwoma funduszami inwestycyjnymi z rocznym zwrotem w wysokości 7%.

Pierwszy fundusz ma opłaty 0,03%, a drugie 0,8%.

Po 30 latach będziemy mieć ostateczną wartość

W pierwszym funduszu:

Low Fee Value = 422'676.84 euros

i na drugim funduszu:

High Fee Value = 367'906.04 euros

Z utratą:

Difference = 54'770.80 euros

Przewijanie w dół zobaczymy szczegółowy szczegół inwestycji, w którym:

• Year = lata, które minęły
• Investment = Zapłacona inwestycja
• Total = inwestycje plus odsetki i minus prowizje
• Yield = zainteresowanie
• Fees = Komisje
• Additions = suma dodana w roku rozważanym