Pengembalian Investasi (ROI)

Teori

Pengembalian investasi

Ketika Anda berinvestasi dari waktu ke waktu, pertumbuhan modal Anda tergantung pada dua faktor kunci: tingkat pengembalian dan biaya yang diterapkan pada investasi Anda. Mengingat pengembalian yang sama, bahkan perbedaan kecil dalam biaya dapat secara signifikan mempengaruhi nilai akhir dari investasi Anda.

Mari kita bayangkan bahwa bertahun -tahun yang lalu Anda mulai berinvestasi di akun pensiun dengan beberapa dana indeks. Pada awalnya, biaya kurang dari 1% mungkin tampak diabaikan, tetapi ketika Anda menganalisis pengembalian dari waktu ke waktu, Anda menyadari betapa mereka dapat memengaruhi investasi Anda.

Tujuan dari kalkulator adalah untuk menunjukkan bagaimana biaya memakan pengembalian Anda. Gunakan kalkulator di bawah ini untuk melihat bagaimana biaya dapat memengaruhi pengembalian investasi Anda. Ini menunjukkan investasi yang sama dengan dua tingkat biaya yang berbeda, menyoroti perbedaan pengembalian.

Menggunakan

1. Masukkan jumlah awal yang diinvestasikan:Starting Investment.

2. Tentukan kontribusi tahunan yang Anda tambahkan ke investasi:Annual Additions.

3. Bandingkan dua tingkat biaya yang berbeda untuk melihat perbedaan pengembalian dengan memasukkannya With Low Fees (%) - With High Fees (%).

4. Masukkan tingkat pengembalian tahunan yang diharapkan: Return (%).

5. Tetapkan jumlah tahun untuk perhitungan: Years.

Anda dapat melihat histogram yang membuat Anda memahami perbedaannya.

Gulir ke bawah untuk melihat pengembalian dan biaya secara detail untuk setiap tahun.

Contoh:

Mari kita bayangkan investasi awal 20.000 euro dan penambahan tahunan 5'000 euro.

Kami ingin menganalisis perbedaan antara dua dana investasi dengan pengembalian tahunan 7%.

Dana pertama memiliki biaya 0,03% dan yang kedua 0,8%.

Setelah 30 tahun kita akan memiliki nilai akhir

pada dana pertama:

Low Fee Value = 422'676.84 euros

Dan pada dana kedua:

High Fee Value = 367'906.04 euros

Dengan hilangnya:

Difference = 54'770.80 euros

Menggulir ke bawah kita akan melihat detail tahun demi tahun dari investasi di mana:

• Year = tahun yang telah berlalu
• Investment = investasi dibayar
• Total = Investasi ditambah bunga dan minus komisi
• Yield = bunga
• Fees = Komisi
• Additions = jumlah ditambahkan di tahun yang dipertimbangkan