ผลตอบแทนจากการลงทุน (ROI)

ทฤษฎี

ผลตอบแทนจากการลงทุน

เมื่อคุณลงทุนเมื่อเวลาผ่านไปการเติบโตของทุนของคุณขึ้นอยู่กับปัจจัยสำคัญสองประการคืออัตราผลตอบแทนและค่าธรรมเนียมที่ใช้กับการลงทุนของคุณ ด้วยผลตอบแทนเดียวกันแม้ความแตกต่างเล็กน้อยในค่าธรรมเนียมอาจส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อมูลค่าสุดท้ายของการลงทุนของคุณ

ลองจินตนาการว่าเมื่อหลายปีก่อนคุณเริ่มลงทุนในบัญชีเกษียณอายุด้วยกองทุนดัชนีหลายแห่ง ในตอนแรกค่าธรรมเนียมน้อยกว่า 1% อาจดูเล็กน้อย แต่เมื่อคุณวิเคราะห์ผลตอบแทนเมื่อเวลาผ่านไปคุณจะรู้ว่าพวกเขาสามารถส่งผลกระทบต่อการลงทุนของคุณได้มากแค่ไหน

วัตถุประสงค์ของเครื่องคิดเลขคือการแสดงให้เห็นว่าค่าธรรมเนียมกินเป็นผลตอบแทนของคุณอย่างไร ใช้เครื่องคิดเลขด้านล่างเพื่อดูว่าค่าธรรมเนียมสามารถส่งผลกระทบต่อการลงทุนของคุณได้อย่างไร มันแสดงให้เห็นถึงการลงทุนเดียวกันกับค่าธรรมเนียมสองระดับที่แตกต่างกันโดยเน้นถึงความแตกต่างของผลตอบแทน

ใช้

1. ป้อนจำนวนเงินเริ่มต้นที่ลงทุน:Starting Investment-

2. ระบุผลงานประจำปีที่คุณเพิ่มลงในการลงทุน:Annual Additions-

3. เปรียบเทียบสองระดับค่าธรรมเนียมที่แตกต่างกันเพื่อดูความแตกต่างของผลตอบแทนโดยป้อนเข้า With Low Fees (%) - With High Fees (%)-

4. ป้อนอัตราผลตอบแทนรายปีที่คาดหวัง: Return (%)-

5. ตั้งจำนวนปีสำหรับการคำนวณ: Years-

คุณสามารถเห็นฮิสโตแกรมที่ทำให้คุณรับรู้ความแตกต่าง

เลื่อนลงเพื่อดูผลตอบแทนและค่าธรรมเนียมในแต่ละปี

ตัวอย่าง:

ลองจินตนาการถึงการลงทุนครั้งแรกที่ 20'000 ยูโรและการเพิ่มรายปี 5'000 ยูโร

เราต้องการวิเคราะห์ความแตกต่างระหว่างกองทุนการลงทุนสองทุนด้วยผลตอบแทนต่อปี 7%

กองทุนแรกมีค่าธรรมเนียม 0.03% และที่สองของ 0.8%

หลังจาก 30 ปีเราจะมีค่าสุดท้าย

ในกองทุนแรก:

Low Fee Value = 422'676.84 euros

และในกองทุนที่สอง:

High Fee Value = 367'906.04 euros

ด้วยการสูญเสีย:

Difference = 54'770.80 euros

การเลื่อนลงเราจะเห็นรายละเอียดของการลงทุนรายปีที่ไหน:

• Year = ปีที่ผ่านไปแล้ว
• Investment = จ่ายเงินลงทุน
• Total = การลงทุนบวกดอกเบี้ยและค่าคอมมิชชั่นลบ
• Yield = ดอกเบี้ย
• Fees = ค่าคอมมิชชั่น
• Additions = เพิ่มผลรวมในปีที่พิจารณา