Return on Investment (ROI)

Teori

Avkastning på investeringar

När du investerar över tiden beror tillväxten av ditt kapital på två viktiga faktorer: avkastningstakten och de avgifter som tillämpas på din investering. Med tanke på samma avkastning kan till och med en liten skillnad i avgifter påverka det slutliga värdet på din investering betydligt.

Låt oss föreställa oss att du för år sedan började investera i ett pensionskonto med flera indexfonder. Till att börja med kan avgifter på mindre än 1% verka försumbar, men när du analyserar avkastningen över tid inser du hur mycket de kan påverka din investering.

Syftet med kalkylatorn är att visa hur avgifter äter i din avkastning. Använd räknaren nedan för att se hur avgifter kan påverka avkastningen på din investering. Det visar samma investering med två olika nivåer av avgifter, vilket belyser skillnaden i avkastning.

Använda

1. Ange det initiala beloppet:Starting Investment.

2. Ange det årliga bidraget du lägger till investeringen:Annual Additions.

3. Jämför två olika avgiftsnivåer för att se skillnaden i avkastning genom att komma in i dem i With Low Fees (%) - With High Fees (%).

4. Ange den förväntade årliga avkastningen: Return (%).

5. Ställ in antalet år för beräkningen: Years.

Du kan se ett histogram som gör att du uppfattar skillnaden.

Rulla ner för att se avkastningen och avgifterna i detalj för varje år.

Exempel:

Låt oss föreställa oss en initial investering på 20'000 euro och ett årligt tillägg på 5'000 euro.

Vi vill analysera skillnaden mellan två investeringsfonder med en årlig avkastning på 7%.

Den första fonden har avgifter på 0,03% och den andra på 0,8%.

Efter 30 år kommer vi att ha som ett slutligt värde

på den första fonden:

Low Fee Value = 422'676.84 euros

och på den andra fonden:

High Fee Value = 367'906.04 euros

Med en förlust av:

Difference = 54'770.80 euros

När vi rullar ner kommer vi att se det år för år för investeringen där:

• Year = år som har gått
• Investment = betalda investeringar
• Total = investeringar plus ränta och minusprovisioner
• Yield = ränta
• Fees = uppdrag
• Additions = summa tillagd under året som övervägs